Cuidado, aumentan estafas con ‘cheque sin fondos’ y ‘falso Nequi’

La Policía alertó sobre la reactivación de modalidades de estafa que afectan a personas que venden productos o servicios a través de redes sociales y plataformas digitales.

Las autoridades identificaron que delincuentes han adaptado estos mecanismos para simular pagos y obtener bienes sin realizar transferencias reales.

Según el reporte oficial, las dos modalidades más frecuentes son el denominado ‘cheque sin fondos’ y el ‘falso Nequi’, estrategias que se apoyan en comprobantes falsos o en consignaciones sin respaldo económico para engañar a las víctimas.

Así funciona la estafa con cheque sin fondos

La modalidad conocida como ‘cheque sin fondos’ consiste en que el estafador consigna un cheque en la cuenta de la víctima.

Aunque el banco notifica el ingreso del título valor, los recursos no están disponibles hasta que finaliza el proceso de canje.

Las autoridades indicaron que los delincuentes aprovechan este tiempo para generar una falsa sensación de pago.

La víctima, al recibir la notificación, entrega el producto o presta el servicio. Días después, la entidad financiera informa que el cheque no tenía fondos y el dinero nunca se abona.

Esta modalidad se presenta con mayor frecuencia los jueves, viernes o durante fines de semana con puente festivo, debido a que los tiempos del sistema financiero retrasan la confirmación del pago.

Esto permite que el engaño se concrete antes de que la víctima detecte la irregularidad.

El comprobante falso, la clave del ‘falso Nequi’

Otra modalidad identificada es el ‘falso Nequi’, en la que el delincuente envía un comprobante digital adulterado que simula una transferencia electrónica exitosa.

La víctima, al confiar en el documento, entrega la mercancía sin verificar si el dinero realmente ingresó a su cuenta.

En muchos casos, los estafadores evitan pedir descuentos para generar confianza y acelerar la negociación.

Cuando se trata de bienes de alto valor, como vehículos, incluso ofrecen gestionar trámites como el traspaso, con el fin de reforzar la credibilidad del engaño.

Las autoridades señalaron que estas transacciones suelen realizarse a distancia, lo que dificulta la verificación directa del pago y facilita la comisión del delito.

Más de 7.500 casos en un año

La Policía informó que durante 2025 se reportaron 7.584 casos relacionados con estas modalidades de estafa digital. En lo corrido de 2026, ya se registraron 168 casos adicionales.

En materia judicial, durante 2025 se realizaron 62 capturas por el delito de estafa. En lo que va de 2026, las autoridades han efectuado cinco capturas relacionadas con este tipo de fraude.

Frente a esta situación, la Policía reiteró la importancia de verificar directamente con las entidades financieras que los recursos estén efectivamente disponibles antes de entregar cualquier producto o prestar un servicio.

Recomendaciones para evitar ser víctima

Las autoridades recomendaron no confiar en pantallazos, mensajes o comprobantes digitales sin validación oficial.

También advirtieron sobre el riesgo de realizar despachos durante fines de semana o festivos sin confirmar el ingreso real del dinero.

La Policía sugirió priorizar transacciones presenciales en lugares seguros cuando se trate de bienes de alto valor.

Además, recordó que cualquier intento de estafa debe ser denunciado a través de la Línea de Emergencias 123 o ante la Fiscalía General de la Nación.

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